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2020年初級經濟師考試《金融》考試試題及答案八

來源:中華考試網  [2019年11月13日]  【

  【真題·單選】為了控制風險,我國規定企業發行的短期融資券待償還余額不得超過企業凈資產的( )。

  A.20%

  B.40%

  C.50%

  D.100%

  『正確答案』B

  『答案解析』本題考查企業短期融資券市場。為了控制風險,企業發行短期融資券時實行余額管理,短期融資券待償還余額不得超過企業凈資產的40%。

  【例題·單選】由具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的,約定在1年內還本付息的債務融資工具是( )。

  A.銀行票據

  B.可轉讓定期存單

  C.短期融資券

  D.可轉換債券

  『正確答案』C

  『答案解析』短期融資券是具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的,約定在1年內還本付息的債務融資工具。

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  【例題·單選】根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》,企業發行短期融資券應在( )登記。

  A.上海證券交易所

  B.深圳證券交易所

  C.中國銀行間市場交易商協會

  D.中央國債登記結算有限責任公司

  『正確答案』D

  『答案解析』企業發行短期融資券應在中國銀行間市場交易商協會注冊,在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算。

  【例題·單選】根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》,下列說法中,正確的是( )。

  A.短期融資券的最長期限不超過6個月

  B.短期融資券是一種直接債務融資工具

  C.短期融資券是一種資本市場工具

  D.短期融資券的發行利率由中國人民銀行決定

  『正確答案』B

  『答案解析』短期融資券是具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的,約定在1年內還本付息的債務融資工具;短期融資券的發行利率、發行價格和所涉費率以市場化方式確定,投資者應自行判斷和承擔投資風險。

  【例題·單選】證券市場上主要的機構投資者是( )。

  A.政府部門

  B.企事業單位

  C.金融機構

  D.社會公益基金

  『正確答案』C

  『答案解析』金融機構是證券市場上主要的機構投資者。

  【例題·多選】關于證券市場特征的說法,正確的有( )。

  A.籌資人非穩定性

  B.股權所有者非固定性

  C.收益來源單一性

  D.融資關系直接性

  E.低風險性

  『正確答案』BD

  『答案解析』證券市場具有如下特征:

  ①在交易性質上,借貸市場的交易形成的是債權債務關系,證券市場的交易是通過買與賣形成買賣關系。

  ②交易雙方的穩定性方面,在借貸市場上合同簽訂后到清償前,交易雙方的債權債務關系固定不變;而在證券市場上籌資人相對穩定,但其對方即股權所有者或債權人由于證券的可轉讓性卻是不固定的。

  ③在收益來源上,借貸市場上的收益來自于利息;而證券市場上的收益不僅來自于利息或股利,還來自于證券價格波動的差價收益。

  ④在風險方面,借貸市場上資金供求雙方是間接融資關系,風險小但收益低;而證券市場上資金供求雙方是直接融資關系,收益高但風險較大。

  【例題·單選】在證券市場中,自行買賣證券,從中獲取差價收益并獨立承擔風險的經營機構稱為( )。

  A.證券承銷商

  B.證券經紀商

  C.證券自營商

  D.證券登記結算公司

  『正確答案』C

  『答案解析』證券自營商是自行買賣證券,從中獲取差價收益并獨立承擔風險的經營機構。證券承銷商是按照有關規定包銷或代銷證券的經營機構;證券經紀商是接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的經營機構。

  【例題·單選】我國的證券業協會屬于證券市場的( )。

  A.機構投資者

  B.證券籌資者

  C.自律性組織

  D.中介機構

  『正確答案』C

  『答案解析』證券業協會是證券市場的自律性組織,其職責是協助監管機構組織會員執行有關法律法規,維護會員的合法權益,為會員提供信息服務、制定規則、組織培訓和業務交流、調解糾紛等。

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責編:zp032348

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